3 Prognosen für die Zukunft der Vermögenstechnologie

3 Prognosen für die Zukunft der Vermögenstechnologie

Die Vermögensverwaltung befindet sich in einem rasanten Digitalisierungsprozess. Dieser tiefgreifende Wandel birgt große Chancen – und erfordert, dass man bei den Tools, die zum Erfolg als Vermögensverwalter beitragen, immer einen Schritt voraus ist.

Technologischer Fortschritt ist gewissermaßen ein zweischneidiges Schwert. Mit der Verbesserung von Erfahrung und Leistungsfähigkeit steigen auch die Kundenerwartungen. Ein realistisches Bewusstsein für die steigenden Anforderungen der Branche sollte als ausreichender Ansporn dienen, bei den neuesten Entwicklungen stets auf dem Laufenden zu bleiben.

In diesem Artikel werden wir drei Schlüsselbereiche beleuchten, die Vermögensverwaltungsteams kennen und auf die sie sich aktiv vorbereiten sollten – im Hinblick auf die neuesten Technologien im Bereich Vermögensverwaltung und die damit verbundenen Trends.

Der Aufstieg (und der anhaltende Aufstieg) der KI in Vermögensverwaltungstechnologien

Die Vermögensverwaltungsbranche war schon immer führend im Bereich der KI. Von Produktentwicklung und Preisgestaltung über Kundengewinnung bis hin zum Kundenerlebnis – die so genutzte Intelligenz hat Unternehmen über viele Jahre hinweg geholfen, datengetrieben zu agieren.

Heute (und zukünftig) wird KI in immer mehr Bereichen der Vermögensverwaltung eingesetzt, um die Effizienz zu steigern und neue Einnahmequellen zu erschließen. KI dient der Interpretation vielfältiger Datenströme und entlastet Vermögensverwalter zunehmend von zeitaufwändigen oder sich wiederholenden Aufgaben. Gartner prognostiziert, dass bis Ende 2024 75 % der Unternehmen KI von der Pilotphase in den operativen Betrieb überführt haben werden . Das Verbesserungspotenzial im Bereich Risikomanagement und Compliance in der Vermögensverwaltung ist beträchtlich.

Künstliche Intelligenz (KI) spielt eine immer wichtigere Rolle, wenn es darum geht, mehr Transparenz und Zusammenarbeit in Vermögensverwaltungsunternehmen zu schaffen. Da diese Unternehmen häufig aus mehreren Teams spezialisierter Fachkräfte bestehen, besteht die Gefahr, dass Informationen und Zusammenhänge in den einzelnen Teams isoliert bleiben. KI hilft, diese Lücken zu schließen, indem sie Prozessanalyse, robotergestützte Prozessautomatisierung (RPA), dialogbasierte KI und automatisierte Entscheidungsfindung einsetzt, um hier konkrete Ergebnisverbesserungen zu erzielen.

Auch beim Onboarding von Vermögensverwaltungskunden spielt KI eine zunehmend wichtige Rolle. Langsame, manuelle Onboarding-Prozesse können enorm viel Zeit in Anspruch nehmen, insbesondere durch den oft fehleranfälligen E-Mail-Verkehr und die ständigen IT-Supportanfragen. KI-gestützte Onboarding-Abläufe, die den Prozess automatisieren, wie beispielsweise die von MyDocSafe, bieten hier große Vorteile und dürften sich mit zunehmender Digitalisierung von Unternehmen als Standard etablieren.

Was bedeutet das alles letztendlich? Eine bessere Kundenerfahrung, ein reaktionsschnellerer und kompetenterer Service sowie eine genauere Einhaltung der Servicevereinbarungen – wodurch der Ruf gewahrt und unzählige finanzielle Strafen vermieden werden.

Bedarf an der Betreuung neuer/aufstrebender Kundenprofile

Investitionshemmnisse verändern sich und werden durchlässiger. Dies wirkt sich auf die Erwartungen einer neuen, jüngeren und digital aufgewachsenen Kundengruppe aus, was wiederum die Erwartungen und Anforderungen an die Technologien beeinflusst, die zur Erbringung von Dienstleistungen für diese Kundengruppe eingesetzt werden.

Anleger, die aufgrund des Kryptobooms in den Bereich der Vermögensverwaltung einsteigen, erwarten, dass ihre Aktienportfolios mithilfe moderner Technologien optimal verwaltet werden. Diese Erwartungen erstrecken sich auch auf die Interaktion mit Vermögensverwaltungsanwendungen und ihren persönlichen Vermögensverwaltern.

Diese neuen Kundenprofile zeichnen sich durch ein gesteigertes Bedürfnis nach Transparenz, sofortigen Antworten und intuitiveren Benutzeroberflächen aus. Die Bedeutung persönlicher Treffen wird höchstwahrscheinlich abnehmen, was jedoch nicht als geringeres Kommunikationsbedürfnis interpretiert werden sollte. Im Gegenteil, es ist eher mit einer höheren Frequenz der persönlichen Gespräche zu rechnen.

Die zur Verwaltung dieser Kunden eingesetzten technischen Lösungen müssen diesen sich wandelnden Erwartungen gerecht werden. Vertrauen, Sicherheit und der „Self-Service“-Zugriff auf Informationen werden höchste Priorität haben, weshalb die Arbeit mit Software, die Kundenportale nutzt, erhebliche Vorteile bietet.

Die vollständig gebrandeten, dedizierten Kundenportale von MyDocSafe bieten detaillierten Zugriff, schnellen und sicheren Dokumentenaustausch, nahtlosen Übergang zwischen Abteilungen und optimierte Autorisierungsabläufe – und übertreffen damit die Erwartungen des modernen Vermögensverwaltungskunden.

Reaktion auf zunehmend dezentralisierte Finanzen / Blockchain

„ Es besteht Einigkeit darüber, dass Blockchain und DLT als Infrastruktur es uns ermöglichen werden, eine datengetriebenere Anlagestrategie mit kreativen und innovativen Anlageprodukten zu erreichen, die wirklich alternativ sind. “ ( Quelle )

Der Aufstieg der Blockchain-Technologie ist im Hinblick auf die Entwicklung der Vermögensverwaltungsbranche nicht zu ignorieren. Ihre Auswirkungen sind unbestreitbar, und es ist unerlässlich, sich über die Veränderungen, die die Blockchain für die Arbeitsweise von Vermögensverwaltern mit sich bringt, insbesondere im Hinblick auf die täglichen Backoffice-Prozesse, auf dem Laufenden zu halten.

Eine der wahrscheinlichen Auswirkungen betrifft die Beschleunigung der „Know Your Client“-Standards durch optimierte Kundenaufnahme sowie die Vereinfachung von Abwicklungsprozessen. Ein gutes Beispiel hierfür ist die australische Börse , die plant, bis 2023 eine von Digital Asset Holdings entwickelte Blockchain-Lösung einzuführen, um die gesamte Buchhaltung, das Clearing und die Abwicklung des Aktienhandels zu übernehmen.

Wie bei jeder neuen Technologie gibt es auch bei der Blockchain Vor- und Nachteile abzuwägen. Einerseits deuten der hohe CO₂-Fußabdruck und die noch verbesserungsbedürftige Effizienz der Funktionsweise auf eine problematische Zukunft hin. Andererseits können geschlossene Blockchains mit effizientem Proof-of-Work die Kommunikation zwischen den Akteuren der Branche zweifellos beschleunigen.

Während sich die Blockchain-Technologie weiterentwickelt und ihre Auswirkungen auf die Zukunft der Vermögensverwaltung offenbart, helfen Ihnen Lösungen wie MyDocSafe bereits dabei, einige der wichtigsten Vorteile wie Smart Contracts und Zeitstempel über Ethereum zu nutzen .

Bereiten Sie sich heute auf die Vermögenstechnologie von morgen vor

Angesichts der hohen Einsätze wird sich die Technologie im Bereich der Vermögensverwaltung stetig beschleunigen. Welche Trends und Gemeinsamkeiten sind in naher Zukunft zu erwarten? Eine zunehmende Digitalisierung des Sektors, ein stärkerer Fokus auf Effizienz und Kundenerlebnis sowie eine stärkere Hinwendung zur Dezentralisierung und den Vorteilen der Blockchain-Technologie scheinen unausweichlich.

MyDocSafe hilft Ihrem Vermögensverwaltungsunternehmen, in allen drei Bereichen auf den neuesten Stand zu kommen – die Kundenerwartungen durch einen sicheren, schnellen und automatisierten Onboarding-Prozess zu erfüllen, Abläufe auf eine fundierte, datengesteuerte Weise zu automatisieren und einen Blockchain-gestützten Schutz wertvoller, sensibler Informationen zu bieten.

Steigern Sie die Wirkung Ihres Teams und das Erlebnis Ihrer Kunden.

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