3 Previsões para o Futuro da Tecnologia de Gestão de Riqueza

3 Previsões para o Futuro da Tecnologia de Gestão de Riqueza

A gestão de patrimônio está passando por uma digitalização acelerada. Tantas mudanças significam também muitas oportunidades – e a necessidade de estar um passo à frente quando se trata das ferramentas que podem ajudar você a ter sucesso como gestor de patrimônio.

O avanço tecnológico é uma faca de dois gumes. À medida que a tecnologia aprimora a experiência e as capacidades, as expectativas dos clientes aumentam na mesma proporção. O reconhecimento dos padrões cada vez mais elevados exigidos do setor deve servir como motivação suficiente para se manter atualizado em relação aos últimos desenvolvimentos da área.

Neste artigo, exploraremos três áreas-chave que as equipes de gestão de patrimônio devem conhecer e para as quais devem se preparar ativamente – no que diz respeito às mais recentes tecnologias para o setor financeiro e às tendências que elas inspiram.

A Ascensão (e Ascensão) da IA nas Tecnologias de Gestão de Riqueza

A gestão de patrimônio, como setor, sempre esteve na vanguarda da IA. Desde produtos e preços até prospecção e experiência do cliente, a inteligência aproveitada dessa forma tem ajudado as empresas a manterem o controle baseado em dados por muitos anos.

Hoje (e no futuro), a IA está sendo aplicada em um número crescente de situações na área de gestão de patrimônio, para aumentar a eficiência e expandir ativamente as fontes de receita. A IA está sendo usada para interpretar uma gama mais ampla de fluxos de dados e, cada vez mais, para liberar os gestores de patrimônio de tarefas repetitivas ou que consomem muito tempo. A Gartner prevê que, até o final de 2024, 75% das empresas terão migrado da fase de testes para a implementação operacional da IA . O potencial de melhorias nas funções de risco e conformidade para a gestão de patrimônio é significativo.

A IA desempenha um papel cada vez mais importante na criação de maior transparência e colaboração em empresas de gestão de patrimônio. Geralmente compostas por diversas equipes de especialistas em nichos específicos, essas empresas correm o risco de que informações e contextos fiquem isolados dentro de cada equipe. A IA ajuda a "conectar os pontos" por meio da implementação de mineração de processos, automação robótica de processos (RPA), IA conversacional e tomada de decisão automatizada para gerar melhorias reais nos resultados.

A IA também desempenha um papel cada vez mais importante na integração de clientes de gestão de patrimônio. Processos de integração lentos e manuais podem representar uma enorme perda de tempo, considerando as trocas de e-mails que podem ser facilmente interrompidas e as constantes solicitações de suporte de TI. Fluxos de integração baseados em IA que ajudam a automatizar o processo, como os oferecidos pela MyDocSafe, têm muito a oferecer nesse sentido – e é razoável esperar que se tornem a norma, à medida que mais empresas avançam rumo à transformação digital completa.

Qual o resultado final disso tudo? Em última análise, uma melhor experiência para os clientes, um serviço mais ágil e bem informado e um cumprimento mais rigoroso dos contratos de prestação de serviços – preservando a reputação e evitando prejuízos financeiros incalculáveis.

Necessidade de atender a perfis de clientes novos/emergentes

As barreiras ao investimento estão mudando e se tornando mais permeáveis. Isso está impactando as expectativas de um novo tipo de perfil de cliente (mais jovem) nativo digital, o que, por sua vez, impacta as expectativas e demandas impostas às tecnologias utilizadas para fornecer serviços a esses clientes.

Aqueles que ingressam no setor de gestão de patrimônio em decorrência da ascensão das criptomoedas esperam que seus portfólios de ações sejam gerenciados de forma a aproveitar uma experiência de usuário de alta tecnologia. Essas expectativas se estenderão à maneira como interagem tanto com os aplicativos de tecnologia para gestão de patrimônio quanto com seus gestores dedicados.

Esses novos perfis de clientes podem ser caracterizados por uma demanda crescente por transparência, necessidade de respostas instantâneas e interfaces mais intuitivas. A precedência e a importância das reuniões presenciais provavelmente diminuirão, mas isso não deve ser interpretado como uma redução no desejo de comunicação. Pelo contrário, é de se esperar um aumento na frequência dessas reuniões.

As soluções técnicas implementadas para gerenciar esses clientes precisarão atender a essas expectativas em constante evolução. Confiança, segurança e acesso à informação em regime de autosserviço serão altamente valorizados e, como resultado, trabalhar com softwares que utilizam portais de clientes trará vantagens significativas.

Os portais de clientes totalmente personalizados e exclusivos fornecidos pela MyDocSafe oferecem acesso granular, compartilhamento de documentos rápido e seguro, transição perfeita entre departamentos e fluxos de autorização otimizados – superando as expectativas do cliente moderno de gestão de patrimônio.

Resposta à crescente descentralização das finanças/Blockchain

“ Há consenso de que a Blockchain e a DLT, como infraestrutura, nos permitirão alcançar uma estratégia de investimento mais orientada por dados, com produtos de investimento criativos e inovadores que sejam verdadeiramente alternativos. ” ( Fonte )

A ascensão da tecnologia blockchain não pode ser ignorada quando se trata da evolução do setor de gestão de patrimônio. Seu impacto é inegável e há uma necessidade incontornável de se manter atualizado sobre as mudanças que o blockchain trará para a forma como os gestores de patrimônio trabalham, especialmente no que diz respeito às operações diárias de "back office".

Um dos impactos mais prováveis gira em torno da aceleração dos padrões de "conheça seu cliente" (KYC) por meio do processo de integração, bem como da simplificação das liquidações. Isso é bem ilustrado pela Bolsa de Valores da Austrália , que planeja adotar uma solução blockchain desenvolvida pela Digital Asset Holdings para cuidar de toda a contabilidade, compensação e liquidação envolvidas na negociação de ações até 2023.

Como acontece com qualquer nova tecnologia, o blockchain apresenta prós e contras a serem considerados. Por um lado, sua alta pegada de carbono e uma eficiência operacional que deixa muito a desejar sugerem um futuro problemático. Por outro lado, blockchains fechados com prova de trabalho eficiente podem, sem dúvida, acelerar a comunicação entre os participantes do setor.

À medida que a tecnologia blockchain continua a evoluir e a revelar o seu impacto no futuro da gestão de património, soluções como a MyDocSafe já o ajudam a tirar partido de alguns dos principais benefícios, como os contratos inteligentes e a marcação temporal através do Ethereum .

Prepare-se hoje para a tecnologia financeira do futuro.

Com tanto em jogo, a tecnologia associada à gestão de patrimônio sempre evoluirá em ritmo acelerado. Quais tendências e temas comuns podemos esperar ver emergir em um futuro próximo? Maior digitalização do setor, foco crescente em eficiência e experiência do cliente, além de maior ênfase na descentralização e nos benefícios oferecidos pelo blockchain, parecem inevitáveis.

MyDocSafe ajuda a sua empresa de Gestão de Patrimônio a se atualizar em todas as três esferas: atendendo às expectativas dos clientes com um processo de integração seguro, rápido e automatizado; automatizando fluxos de trabalho de forma informada e orientada por dados; e oferecendo proteção de informações valiosas e confidenciais com o respaldo da tecnologia blockchain.

Acelere o impacto da sua equipe e a experiência dos seus clientes.

Descubra as soluções que a MyDocSafe oferece a gestores de patrimônio e planejadores financeiros.