3 prédictions pour l'avenir de la technologie financière
3 prédictions pour l'avenir de la technologie financière
La gestion de patrimoine connaît une digitalisation accélérée. Cette transformation profonde engendre de nombreuses opportunités et la nécessité de garder une longueur d'avance en matière d'outils permettant de réussir en tant que gestionnaire de patrimoine.
Le progrès technologique est une arme à double tranchant. À mesure que la technologie améliore l'expérience et les capacités, les attentes des clients augmentent en parallèle. Prendre conscience des exigences croissantes auxquelles le secteur est soumis devrait être une motivation suffisante pour rester à la pointe des dernières innovations.
Dans cet article, nous explorerons trois domaines clés que les équipes de gestion de patrimoine doivent connaître et pour lesquels elles doivent se préparer activement, en ce qui concerne les dernières technologies patrimoniales et les tendances qu'elles inspirent.
L'essor (et l'essor) de l'IA dans les technologies de gestion de patrimoine
Le secteur de la gestion de patrimoine a toujours été à la pointe de l'intelligence artificielle. De la conception des produits et de la tarification à la prospection et à l'expérience client, l'utilisation de l'intelligence artificielle a permis aux entreprises de garder le contrôle sur les données pendant de nombreuses années.
Aujourd'hui (et demain), l'IA est appliquée dans un nombre croissant de situations au sein du secteur de la gestion de patrimoine, afin d'accroître l'efficacité et de diversifier activement les sources de revenus. Elle est utilisée pour interpréter un éventail plus large de flux de données et, de plus en plus, pour libérer les gestionnaires de patrimoine des tâches chronophages ou répétitives. Gartner prévoit que d'ici fin 2024, 75 % des entreprises seront passées de la phase pilote à la mise en œuvre opérationnelle de l'IA . Le potentiel d'amélioration des fonctions de gestion des risques et de conformité dans le secteur de la gestion de patrimoine est considérable.
L'IA joue un rôle de plus en plus important pour améliorer la transparence et la collaboration au sein des sociétés de gestion de patrimoine. Composées généralement de plusieurs équipes de spécialistes, ces sociétés risquent de voir l'information et le contexte cloisonnés. L'IA permet de décloisonner ces informations grâce au déploiement de l'exploration de processus, de l'automatisation robotisée des processus (RPA), de l'IA conversationnelle et de la prise de décision automatisée, pour des résultats concrets.
L'IA joue un rôle croissant dans l'intégration des clients en gestion de patrimoine. Les processus d'intégration manuels et lents peuvent s'avérer extrêmement chronophages, notamment en raison des échanges d'e-mails souvent confus et des demandes d'assistance informatique incessantes. Les parcours d'intégration basés sur l'IA, qui contribuent à automatiser le processus, comme ceux proposés par MyDocSafe, présentent un grand intérêt à cet égard et devraient devenir la norme à mesure que les entreprises s'orientent vers une transformation numérique complète.
À quoi tout cela aboutit-il ? En fin de compte, à une meilleure expérience pour les clients, un service plus réactif et mieux informé, et un respect plus strict des accords de service, ce qui permet de préserver la réputation des clients et d'éviter des pertes financières considérables.
Nécessité de répondre aux besoins des nouveaux profils de clients / des clients émergents
Les barrières à l'investissement évoluent et deviennent plus perméables. Cela influence les attentes d'un nouveau profil de client (plus jeune) natif du numérique, ce qui, à son tour, influence les attentes et les exigences envers les technologies utilisées pour leur fournir des services.
Les personnes qui se tournent vers la gestion de patrimoine suite à l'essor des cryptomonnaies s'attendront à ce que leurs portefeuilles d'actions soient gérés grâce à une expérience utilisateur de pointe. Ces attentes s'étendront à leur interaction avec les applications de gestion de patrimoine numériques et leurs gestionnaires dédiés.
Ces nouveaux profils de clients se caractérisent par une demande accrue de transparence, un besoin de réponses immédiates et des interfaces plus intuitives. L'importance des rencontres en face à face diminuera probablement, mais cela ne signifie pas pour autant une baisse de la motivation à communiquer. Au contraire, on peut s'attendre à une intensification des échanges.
Les solutions techniques déployées pour gérer ces clients devront répondre à ces attentes en constante évolution. La confiance, la sécurité et l'accès autonome à l'information seront des atouts majeurs ; par conséquent, l'utilisation de logiciels exploitant les portails clients présentera des avantages considérables.
Les portails clients entièrement personnalisés et dédiés fournis par MyDocSafe offrent un accès précis, un partage de documents rapide et sécurisé, une transition fluide entre les départements et des flux d'autorisation optimisés – répondant ainsi largement aux attentes du client moderne en matière de gestion de patrimoine.
Réponse à la finance de plus en plus décentralisée / Blockchain
« Il existe un consensus sur le fait que la blockchain et la technologie des registres distribués (DLT), en tant qu'infrastructure, nous permettront d'adopter une stratégie d'investissement davantage axée sur les données, avec des produits d'investissement créatifs et innovants, véritablement alternatifs. » ( Source )
L'essor de la technologie blockchain est incontournable dans l'évolution du secteur de la gestion de patrimoine. Son impact est indéniable et il est essentiel de se tenir informé des changements qu'elle induira dans les méthodes de travail des gestionnaires de patrimoine, notamment en ce qui concerne les opérations administratives quotidiennes.
L'un des impacts probables concerne l'accélération des procédures de connaissance du client (« connaissance du client ») lors de l'intégration, ainsi que la simplification des règlements. L'exemple de la Bourse australienne (ASX) est éloquent : elle prévoit d'adopter d'ici 2023 une solution blockchain développée par Digital Asset Holdings pour gérer l'ensemble des opérations de comptabilité, de compensation et de règlement liées à la négociation d'actions.
Comme pour toute nouvelle technologie, la blockchain présente des avantages et des inconvénients. D'une part, son empreinte carbone élevée et un mode de fonctionnement perfectible laissent présager un avenir incertain. D'autre part, les blockchains fermées dotées d'une preuve de travail efficace peuvent incontestablement accélérer la communication entre les acteurs du secteur.
Alors que la technologie blockchain continue d'évoluer et de révéler son impact sur l'avenir de la gestion de patrimoine, des solutions comme MyDocSafe vous aident déjà à tirer parti de certains des principaux avantages tels que les contrats intelligents et l'horodatage via Ethereum .
Préparez-vous dès aujourd'hui à la technologie de la richesse de demain.
Face à des enjeux aussi importants, les technologies liées à la gestion de patrimoine évolueront toujours à un rythme accéléré. Quelles tendances et quels thèmes communs pouvons-nous anticiper dans un avenir proche ? Une digitalisation accrue du secteur, une attention renforcée portée à l’efficacité et à l’expérience client, ainsi qu’un intérêt grandissant pour la décentralisation et les avantages offerts par la blockchain semblent inévitables.
MyDocSafe aide votre société de gestion de patrimoine à se mettre à niveau dans les trois domaines : répondre aux attentes des clients grâce à un processus d'intégration sécurisé, rapide et automatisé, automatiser les flux de manière éclairée et basée sur les données, et offrir une protection des informations précieuses et sensibles basée sur la blockchain.
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