Le ventre mou de l'industrie de la gestion de patrimoine : 2e partie
Dans le premier de nos articles explorant les changements imminents qui se profilent à l'horizon du secteur de la gestion de patrimoine , nous avons examiné l'évolution du public du secteur, la tendance de l'industrie à traîner des pieds en matière de transformation numérique et la montée en puissance des agences plus jeunes et agiles, qui s'emploient déjà à conquérir la prochaine génération de clients férus de technologie.
Dans cet article de suivi, nous examinerons deux aspects supplémentaires de l'évolution du secteur de la gestion de patrimoine et nous étudierons comment la transformation numérique peut contribuer à garantir que votre entreprise de gestion de patrimoine est prête à tirer le meilleur parti de toutes les opportunités émergentes.
M’aimeras-tu encore demain ? Changer de gestionnaire de patrimoine devient plus facile…
La fintech a transformé notre façon de gérer nos finances dans le monde moderne – et à mesure que son adoption et l'expérience se répandent, devenant plus courante, l'attente d'une gestion de compte sans friction et en libre-service devient une norme établie.
Dans le contexte actuel, la rapidité et la simplicité sont primordiales : en 2021, près de trois Américains sur quatre (76 %) utilisaient l’application mobile de leur banque principale pour leurs opérations bancaires quotidiennes . Si cela signifie que tous les prestataires de services financiers doivent accélérer leur transformation numérique, un autre aspect de cette évolution est souvent négligé : son impact sur la fidélisation de la clientèle.
L’accès aux services et produits financiers n’a jamais été aussi facile. Grâce à des outils numériques intelligents comme l’automatisation, les chatbots et les flux de courriels préconfigurés, les clients potentiels peuvent faire appel aux services d’un nouveau prestataire à toute heure du jour ou de la nuit, souvent avant même qu’une interaction humaine en temps réel ne soit nécessaire.
Qu’est-ce que cela signifie pour les gestionnaires de patrimoine ? En clair : vos clients pourront changer de prestataire plus facilement. Si les conditions deviennent défavorables, les démarches nécessaires pour se lancer ailleurs sont considérablement simplifiées. Les contraintes liées au passage à un nouveau service, à l’intégration des clients et à la prise de contact avec un nouveau gestionnaire de patrimoine disparaissent. Les entreprises les plus performantes veillent à ce que leurs clients potentiels comprennent parfaitement la simplicité et la rapidité du changement.
Bien entendu, ce phénomène a été accéléré par la pandémie , les attentes des clients stimulant les investissements technologiques et imposant un véritable impératif stratégique. Le message est clair : l’expérience client (améliorée par le numérique) est le principal facteur d’avantage concurrentiel du secteur, et il n’a jamais été aussi simple pour les clients de changer de fournisseur.
Changement de cap : vers une meilleure fidélisation de la clientèle en gestion de patrimoine
Quelles conséquences cela a-t-il sur l'élaboration de votre propre stratégie client ? Si de nombreux gestionnaires de patrimoine s'efforcent de lever les obstacles à l'acquisition de clients, nous estimons qu'il est tout aussi important de se concentrer sur la fidélisation, et ce, bien plus tôt dans le parcours client.
Bien que cela puisse paraître paradoxal, les stratégies de fidélisation doivent impérativement débuter dès la phase d'acquisition. L'intégration d'un nouveau prospect doit offrir une expérience si fluide, réfléchie et attrayante que cette première étape contribue à garantir sa fidélité à long terme.
Pour en savoir plus sur ce sujet, consultez notre article qui présente cinq façons clés dont l'intégration des clients influence la fidélisation à long terme .
De nombreuses sociétés de gestion de patrimoine, grandes et bien établies, nourrissent une fausse impression de sécurité quant à la fidélisation de leur clientèle. Elles s'appuient en grande partie sur les habitudes et l'inertie de leurs clients – et pour une clientèle plus âgée, ces suppositions peuvent contenir une part de vérité.
Cependant, l'essor d'une nouvelle génération d'investisseurs est indéniable. Les gestionnaires de patrimoine qui sous-estiment les attentes et les attitudes de cette nouvelle clientèle le font à leurs risques et périls. Plus jeunes et plus agiles, les sociétés de gestion de patrimoine comprennent leurs besoins et se positionnent déjà sur le marché avec professionnalisme et élégance.
La transformation numérique de la gestion de patrimoine : la solution pour fidéliser davantage les clients
MyDocSafe reconnaît l' impact significatif que l'intégration peut avoir sur la fidélisation des clients en gestion de patrimoine et soutient le processus grâce à une large gamme d'interactions numériques améliorées, d'autorisations et de flux d'intégration personnalisés de bout en bout.
Au-delà de l'intégration des clients en gestion de patrimoine, la transformation numérique de la gestion de la clientèle – des contrôles de sécurité et des autorisations aux portails clients dédiés et entièrement personnalisés – peut également être facilitée par MyDocSafe. En fluidifiant les interactions numériques, en encourageant l'initiative et en donnant aux clients les moyens de contrôler activement leurs informations et leurs instructions de manière instantanée et autonome, la suite d'outils de gestion numérique proposée aux gestionnaires de patrimoine contribue à établir une nouvelle norme en matière de satisfaction client.
Pérennisez votre entreprise de gestion de patrimoine
En définitive, afin de garantir la meilleure stabilité possible à la clientèle de votre entreprise de gestion de patrimoine, de créer des comptes plus fiables et des relations durables, il est indispensable de miser sur une combinaison d'amélioration de la fidélisation et de l'acquisition.
Concrètement, qu'est-ce que cela signifie ? Redoubler d'efforts en matière de transformation numérique pour faciliter l'accès aux nouveaux clients, mettre en avant les investissements réalisés pour fluidifier ce processus et continuer à répondre aux attentes croissantes des clients grâce à une offre numérique spécialisée de haut niveau.