Miękkie podbrzusze branży zarządzania majątkiem: część 2
W pierwszym z naszych artykułów, w których zgłębialiśmy nadchodzące zmiany w branży zarządzania majątkiem , przeanalizowaliśmy ewolucję grupy docelowej tego sektora, tendencję branży do opóźniania transformacji cyfrowej oraz wzrost liczby młodszych, elastycznych agencji, które już teraz działają na rzecz pozyskania kolejnego pokolenia klientów obeznanych z technologią.
W tym artykule uzupełniającym przyjrzymy się dwóm dodatkowym aspektom rozwijającego się sektora zarządzania majątkiem i zastanowimy się, w jaki sposób transformacja cyfrowa może pomóc w zapewnieniu, że Twoja firma zajmująca się zarządzaniem majątkiem będzie gotowa w pełni wykorzystać wszystkie pojawiające się możliwości.
Czy jutro nadal będziesz mnie kochać? Zmiana menedżera finansowego staje się coraz łatwiejsza…
Fintech całkowicie odmienił sposób, w jaki korzystamy z usług bankowych i zarządzamy pieniędzmi we współczesnym świecie. Wraz z upowszechnianiem się tej technologii i zdobywaniem nowych doświadczeń, a także jej coraz powszechniejszą obecnością, oczekiwania dotyczące bezproblemowego, samodzielnego zarządzania kontem stają się ugruntowaną podstawą.
W dzisiejszym klimacie szybkość i wygoda są najważniejsze – w 2021 roku około trzech na czterech Amerykanów (76%) korzystało z aplikacji mobilnej swojego głównego banku do codziennych zadań bankowych . Chociaż oznacza to, że dostawcy wszystkich usług finansowych muszą podnieść poprzeczkę w zakresie transformacji cyfrowej, istnieje jeszcze jeden aspekt tej ewolucji, którego wielu nie bierze pod uwagę – wpływ na retencję klientów.
Bariery w dostępie do usług i produktów finansowych nigdy nie były niższe. Inteligentne automatyzacje cyfrowe, chatboty i wstępnie skonfigurowane przepływy wiadomości e-mail oznaczają, że potencjalni klienci mogą korzystać z usług nowego dostawcy o każdej porze dnia i nocy – często zanim jeszcze zajdzie potrzeba interakcji z człowiekiem „w czasie rzeczywistym” .
Co to oznacza dla doradców majątkowych? Mówiąc wprost – Twoi klienci będą mieli łatwiejszą drogę do zmiany usług. Jeśli czynniki zniechęcające i przyciągające zaczną działać na Twoją korzyść, kroki niezbędne do rozpoczęcia działalności gdzie indziej szybko się zmniejszają. Kłopoty związane z przejściem na nową usługę, wdrażaniem klienta i nawiązywaniem kontaktu z nowym doradcą majątkowym znikają, a najsprytniejsze firmy dbają o to, aby potencjalni klienci dokładnie wiedzieli, jak łatwa i bezproblemowa będzie zmiana usług.
Oczywiście, zjawisko to uległo przyspieszeniu pod wpływem pandemii , a oczekiwania klientów napędzają inwestycje w technologie i wyznaczają prawdziwy imperatyw strategiczny. Przesłanie jest jasne – doświadczenie klienta (wzmocnione dzięki cyfrowej ofercie) zapewnia autentyczną przewagę konkurencyjną w sektorze, a klienci nigdy nie byli łatwiejsi do zagłosowania nogami.
Zmiana punktu ciężkości: krok w kierunku utrzymania klientów w zarządzaniu majątkiem
Co to oznacza dla rozwoju Twojej własnej strategii pozyskiwania klientów? Chociaż wielu doradców finansowych usuwa bariery, aby usprawnić proces pozyskiwania klientów, naszym zdaniem warto również pomyśleć o retencji – a konkretnie o retencji na znacznie wcześniejszym etapie ścieżki klienta.
Choć może to brzmieć nieco jak oksymoron – działania retencyjne powinny zasadniczo zaczynać się już na etapie pozyskiwania. Sposób, w jaki wprowadzasz nowego potencjalnego klienta, powinien być na tyle elegancki, przemyślany i atrakcyjny, że samo wdrożenie klienta pomaga w budowaniu jego trwałej lojalności.
Aby dowiedzieć się więcej na ten temat, przeczytaj nasz artykuł, w którym przedstawiamy pięć kluczowych sposobów, w jaki wdrażanie klientów wpływa na ich długoterminową retencję .
Wiele większych i bardziej ugruntowanych firm zarządzających majątkiem ma złudne poczucie bezpieczeństwa, jeśli chodzi o utrzymanie klientów. W dużej mierze polegają na nawykach i bezwładności swojej bazy klientów – a w przypadku starszej publiczności w tych założeniach może być ziarno prawdy.
Nie można jednak ignorować rosnącej fali nowego pokolenia inwestorów. Zarządzający majątkiem lekceważą nastawienie i oczekiwania, jakie niesie ze sobą ta nowa klasa klientów, narażając się na niebezpieczeństwo. Młodsze, bardziej elastyczne firmy zarządzające majątkiem rozumieją ich potrzeby i już teraz robią dobre pierwsze wrażenie…
Cyfrowa transformacja zarządzania majątkiem: rozwiązanie dla bardziej lojalnych klientów
MyDocSafe dostrzega znaczący wpływ, jaki proces wdrażania może mieć na utrzymanie klientów korzystających z usług zarządzania majątkiem , i wspiera ten proces za pomocą szerokiej gamy ulepszonych interakcji cyfrowych, autoryzacji i dostosowanych do potrzeb klienta, kompleksowych przepływów wdrażania.
Oprócz wdrażania klientów w ramach zarządzania majątkiem, cyfrowa transformacja zarządzania klientami – od kontroli bezpieczeństwa i autoryzacji po dedykowane, w pełni firmowe portale klienckie – może być również ułatwiona dzięki MyDocSafe. Dzięki usprawnieniu interakcji cyfrowych, inicjatywie i umożliwieniu klientom aktywnego przejęcia kontroli nad swoimi informacjami i instrukcjami w sposób natychmiastowy i autonomiczny, pakiet narzędzi do zarządzania cyfrowego oferowany menedżerom majątku wyznacza nowy standard zadowolenia klientów.
Zabezpiecz swoją firmę zarządzającą majątkiem na przyszłość
Ostatecznie, aby zapewnić jak największą stabilność stałej bazy klientów Twojej firmy zajmującej się zarządzaniem majątkiem, stworzyć bardziej niezawodne konta i trwałe relacje, konieczne jest połączenie poprawy retencji i pozyskiwania klientów.
Jak to wygląda w praktyce? Podwojenie wysiłków na rzecz transformacji cyfrowej, aby ułatwić drogę nowym klientom, promowanie faktu, że zainwestowałeś w bezproblemowy przebieg tego procesu oraz ciągłe spełnianie rosnących oczekiwań klientów dzięki wysokiemu poziomowi specjalistycznych usług cyfrowych.