Die Schwachstelle der Vermögensverwaltungsbranche: Teil 1
Die Vermögensverwaltung boomt – doch sollte sich die Branche auf ihren Lorbeeren ausruhen oder die drohenden Probleme, die dieses scheinbar stabile Boot ins Wanken bringen könnten, genau im Auge behalten?
Im ersten von zwei Artikeln beleuchten wir die Schwachstellen der Vermögensverwaltungsbranche – wir untersuchen die potenziellen Fallstricke, die diejenigen in Schwierigkeiten bringen könnten, die sich nicht auf den bevorstehenden Wandel vorbereitet haben…
Vermögensverwaltung: Aufwärtstrend beibehalten…
Laut einem kürzlich von Research Dive veröffentlichten Bericht wird der globale Markt für Vermögensverwaltung im Zeitraum 2021-2028 voraussichtlich einen Umsatz von 850,90 Milliarden US-Dollar generieren und mit einer gesunden durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 7,1 % wachsen.
Was treibt dieses Wachstum an? Viele führen die Beschleunigung des Vermögensverwaltungsmarktes auf die Entwicklung verbesserter digitaler Technologien zurück, die die Leistung optimieren und die für Kunden erzielten Ergebnisse verbessern. Von der Nutzung von KI über Chatbots bis hin zum sicheren Dokumentenmanagement hat die digitale Transformation der Vermögensverwaltungsbranche die Kommunikation und die allgemeine Datennutzung enorm verbessert, was zu mehr Kapazität und besser vorhersehbaren positiven Ergebnissen führt.
Innerhalb des Sektors dominiert das Segment der persönlichen Beratung weiterhin hinsichtlich des Marktanteils und wird im Prognosezeitraum 2021–2028 voraussichtlich einen Umsatz von 516,67 Milliarden US-Dollar generieren . Da diese Dienstleistung eng mit zwischenmenschlichen Fähigkeiten, flexibler Anpassung, absoluter Diskretion, Vertrauen und Transparenz verknüpft ist, bietet sich hier eine große Chance, durch die Verbindung digitaler Möglichkeiten und des Aufbaus professioneller Beziehungen enormes Wachstumspotenzial zu erschließen.
Die Entwicklung der Zielgruppe im Bereich Vermögensverwaltung
Was könnte diesem Wachstum im Wege stehen? Wir sind der Ansicht, dass den sich wandelnden Erwartungen einer neuen Kundengeneration – den Kunden von morgen – mehr Aufmerksamkeit geschenkt werden muss. Diese jungen, digital aufgewachsenen Menschen werden mit völlig anderen Erwartungen, Anforderungen und Einstellungen an die Vermögensverwaltungsbranche herangehen.
Vermögensverwalter, die schlecht darauf vorbereitet sind, diese Erwartungen zu erfüllen (oder schlimmer noch, die sich nicht die Zeit genommen haben, sie überhaupt zu verstehen), werden schnell feststellen, dass sie von denen überholt werden, die ihr Angebot und ihre Abläufe an diese Kundengruppe angepasst haben.
Was genau erwartet die nächste Generation von Vermögensverwaltungskunden? Zunächst einmal ein vollständig digitalisiertes Erlebnis. Von intuitiven Self-Service-Oberflächen, die sofortige Einblicke ermöglichen, bis hin zu reibungslosen Arbeitsabläufen, die ihnen den Zugriff auf alle Verwaltungs- und Beratungsfunktionen von jedem Gerät (insbesondere mobil) aus erlauben. Diese neue Kundengeneration sucht Effizienz, personalisierte digitale Erlebnisse und einen unkomplizierten, reibungslosen Onboarding-Prozess .
Sicherheitspraktiken werden ebenfalls in den Fokus rücken. Diese Kunden erwarten von ihren Kunden die Implementierung und Transparenz branchenführender Best Practices – und gleichzeitig, dass diese Prozesse unauffällig, vollständig digital und schnell ablaufen. Moderne biometrische Verfahren und KYC-Authentifizierung werden zunehmend zum Standard gehören.
Vermögensverwaltung: Eine Branche, die sich nur mühsam voranbringt
Eine neue Generation intelligenter, proaktiver Kunden mit hohen Erwartungen und fundierten Kenntnissen der digitalen Tools, die Vermögensverwalter zu ihrer Unterstützung einsetzen können – stellt dies nicht eine vielversprechende und äußerst positive Chance dar? Jein. Technologie und Erwartungen entwickeln sich zwar weiter, doch ein dritter Faktor muss ebenfalls berücksichtigt werden, um das volle Potenzial auszuschöpfen: die Implementierung.
Die Technologie zur Verbesserung der Vermögensverwaltung ist vorhanden. Eine neue Generation anspruchsvoller Kunden möchte diese Tools nutzen, ebenso wie die Vermögensverwalter, die sie einsetzen. Das Problem: die Akzeptanz. Zu viele Vermögensverwaltungsgesellschaften zögern bei der digitalen Transformation.
Was ist die Ursache für diese Zurückhaltung gegenüber Modernisierung und dem Eintritt ins digitale Zeitalter? Für viele dürfte es schlichtweg Bequemlichkeit sein. Wenn Arbeitsabläufe und Prozesse immer auf dieselbe Weise ablaufen, sinkt der Anreiz zur Weiterentwicklung. Was auch immer die Gründe für diese Verzögerung sein mögen, das Endergebnis wird auf eine jüngere, dynamischere Kundschaft zunehmend abschreckend wirken.
Eine alternde Kundenbasis bleibt wahrscheinlich allein aus Gewohnheit loyal, doch wenn eine neue Generation von Kunden diese ältere Vorreitergruppe ablöst, werden sich die Erwartungen ändern und die Notwendigkeit, von einem Kundenbindungs- zu einem Neukundengewinnungsmodell überzugehen, wird sich rapide beschleunigen.
Vermögensverwaltung: Der Feind am Horizont
Neue, kleinere und agilere Vermögensverwaltungsorganisationen agieren derzeit eher im Verborgenen und umwerben die neue Generation technikaffiner Kunden. Sie hinterlassen Eindruck, bauen Beziehungen und Loyalität auf und optimieren ihr Angebot kontinuierlich, indem sie mehr über die Kunden von morgen und die besten Wege zu deren Betreuung erfahren.
Bis einige der etablierteren Vermögensverwaltungsgesellschaften die Notwendigkeit der digitalen Transformation erkennen, ist es bereits zu spät. Sie sind zu große, schwerfällige Unternehmen, die langsamer auf diese klare Marktlücke reagieren und Veränderungen nur zögerlich annehmen. Wenn sie schließlich realisieren, dass sich ihr Geschäftsmodell weiterentwickeln muss, wird diese neue Zielgruppe bereits von jüngeren Unternehmen betreut, die ihr von Beginn der Geschäftsbeziehung an ein optimiertes, digitales Erlebnis bieten.
Die Wende schaffen: Digitale Transformation und der Vermögensverwaltungssektor
Die gute Nachricht: Im Bereich der digitalen Transformation der Vermögensverwaltung sind zwei wichtige Bausteine bereits vorhanden. Hervorragende, einfach zu implementierende und kostengünstige Technologien sind verfügbar und haben sich bereits als rentabel erwiesen und tragen maßgeblich zum Erfolg der Branche bei. Gleichzeitig steigen die Kundenerwartungen und damit auch die Bereitschaft, neue digitale Tools in die Vermögensverwaltung zu integrieren.
Die digitale Transformation muss nicht über Nacht geschehen – schrittweise Verbesserungen der Arbeitsabläufe summieren sich und verbessern das Kundenerlebnis sofort. Ein wichtiger Fokus liegt dabei auf dem Onboarding : Ein starker erster Eindruck und die Beseitigung der üblichen Probleme bei der Erfassung personenbezogener Daten und Sicherheitsprüfungen sind entscheidend.
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