Miękkie podbrzusze branży zarządzania majątkiem: część 1
Zarządzanie majątkiem przeżywa rozkwit – ale czy branża powinna spocząć na laurach, czy też bacznie obserwować nadchodzące problemy, które zagrażają zachwianiu tej pozornie stabilnej łodzi?
W pierwszym z dwóch artykułów przyjrzymy się miękkim stronom branży zarządzania majątkiem , badając potencjalne pułapki, które mogą zniechęcić tych, którzy nie przygotowali się na nadchodzące zmiany…
Zarządzanie majątkiem: utrzymanie tendencji wzrostowej…
Według najnowszego raportu opublikowanego przez Research Dive , w okresie 2021–2028 globalny rynek zarządzania majątkiem ma wygenerować przychody w wysokości 850,90 mld dolarów i rozwijać się w zdrowym tempie wzrostu CAGR wynoszącym 7,1%.
Co napędza tę ekspansję? Wielu przypisuje przyspieszenie rynku zarządzania majątkiem pojawieniu się ulepszonych technologii cyfrowych, które optymalizują wydajność i zwiększają rezultaty osiągane przez klientów. Od wykorzystania sztucznej inteligencji (AI), przez chatboty, po bezpieczne zarządzanie dokumentami , cyfrowa transformacja branży zarządzania majątkiem przyniosła niezliczone usprawnienia w zakresie komunikacji i ogólnego wykorzystania danych, co przekłada się na większą przepustowość i bardziej przewidywalne pozytywne rezultaty.
W sektorze, podsegment doradztwa personalnego nadal dominuje pod względem udziału w rynku i szacuje się, że wygeneruje 516,67 miliarda dolarów przychodów w okresie prognozy na lata 2021-2028 . Ponieważ usługa ta koncentruje się tak ściśle na umiejętnościach interpersonalnych, elastycznej personalizacji, absolutnej dyskrecji, zaufaniu i przejrzystości, istnieje realna szansa na połączenie możliwości cyfrowych i budowania relacji zawodowych, co pozwoli na odblokowanie ogromnych możliwości wzrostu.
Ewolucja odbiorców zajmujących się zarządzaniem majątkiem
Co mogłoby stanąć na drodze temu wzrostowi? Naszym zdaniem należy zwrócić większą uwagę na ewoluujące oczekiwania nowego pokolenia klientów – klientów jutra. Ci młodzi, urodzeni w erze cyfrowej ludzie będą podchodzić do branży zarządzania majątkiem z zupełnie innym zestawem oczekiwań, wymagań i postaw.
Doradcy finansowi, którzy nie są przygotowani na spełnienie tych oczekiwań (lub, co gorsza, nie poświęcili czasu na ich zrozumienie) szybko znajdą się w gorszej sytuacji od tych, którzy dostosowali swoją ofertę i działania do potrzeb tej bazy klientów.
Czego dokładnie oczekuje kolejne pokolenie klientów zarządzających majątkiem? Przede wszystkim w pełni zdigitalizowanego doświadczenia. Od intuicyjnych interfejsów „samoobsługowych”, które zapewniają natychmiastowy wgląd w dane, po płynne procesy, które dają im dostęp do pełnego zakresu funkcji zarządzania i doradztwa z dowolnego urządzenia (zwłaszcza mobilnego). Ta nowa generacja klientów będzie poszukiwać efektywności, starannie dobranych doświadczeń cyfrowych oraz płynnego, bezproblemowego procesu wdrażania .
Praktyki bezpieczeństwa również znajdą się w centrum uwagi. Klienci będą oczekiwać wdrożenia i upowszechnienia najlepszych praktyk branżowych – ale będą również oczekiwać, że procesy te będą dyskretne, w pełni cyfrowe i szybkie w działaniu. Nowoczesne praktyki biometryczne i uwierzytelnianie KYC staną się coraz bardziej powszechne w kontekście oczekiwań.
Zarządzanie majątkiem: branża, która się ociąga
Nowe pokolenie inteligentnych, proaktywnych klientów o wysokich oczekiwaniach i doskonałej znajomości narzędzi cyfrowych, z których mogą korzystać zarządzający majątkiem, aby im pomóc – czyż nie stanowi to ekscytującej i niezwykle pozytywnej okazji? I tak, i nie. Wraz z rozwojem technologii i oczekiwań, istnieje trzeci element, który również musi się zgrać, aby dopełnić równanie i uwolnić pełen potencjał sytuacji – wdrożenie.
Technologia usprawniająca świadczenie usług jest już gotowa. Nowe pokolenie świadomych klientów chętnie korzysta z tych narzędzi, podobnie jak zarządzający majątkiem, którzy je wykorzystują. Luka: adopcja. Zbyt wiele organizacji zarządzających majątkiem zwleka z wdrożeniem transformacji cyfrowej.
Jaka jest główna przyczyna tej niechęci do aktualizacji i wkroczenia w nowoczesną erę cyfrową? Dla wielu będzie to po prostu kwestia samozadowolenia. Kiedy przepływy pracy i procesy zawsze były realizowane w określony sposób, impuls do ewolucji maleje. Niezależnie od przyczyn tego opóźnienia, efekt końcowy będzie coraz bardziej zniechęcał młodszych, bardziej dynamicznych klientów.
Starzejąca się baza klientów prawdopodobnie zachowa lojalność po prostu z powodu bezwładności, ale w miarę jak nowe pokolenie klientów zacznie zastępować tę starszą grupę, oczekiwania ulegną zmianie, a potrzeba przejścia z modelu retencji na model pozyskiwania klientów gwałtownie przyspieszy.
Zarządzanie majątkiem: wróg na horyzoncie
Nowe, mniejsze i bardziej elastyczne organizacje zarządzające majątkiem działają obecnie w ukryciu, zabiegając o względy i współpracując z nowym pokoleniem klientów obeznanych z technologią. Robią wrażenie, budują relacje i lojalność oraz udoskonalają swoją ofertę, poznając coraz lepiej przyszłych klientów i najlepsze sposoby ich obsługi.
Zanim niektóre z bardziej uznanych firm zarządzających majątkiem dostrzegą potrzebę transformacji cyfrowej, szkody zostaną już wyrządzone. Reprezentują one większe okręty, które muszą się przewrócić – wolniej reagują na tę wyraźną lukę rynkową, wolniej przyjmują zmiany. W momencie, gdy zdadzą sobie sprawę z konieczności ewolucji swojego modelu, ta nowa grupa docelowa będzie już dobrze zakorzeniona w młodszych firmach, które od początku współpracy oferowały im usprawnione, cyfrowe doświadczenie.
Zmiana kierunku statku: transformacja cyfrowa i sektor zarządzania majątkiem
Dobrą wiadomością jest to, że jeśli chodzi o transformację cyfrową w branży zarządzania majątkiem, dwa elementy układanki są już gotowe. Doskonała technologia, łatwa do wdrożenia i ekonomiczna w eksploatacji, jest łatwo dostępna i już udowodniono, że generuje zwrot z inwestycji (ROI) i ma znaczenie w sektorze. Podobnie, rosną oczekiwania klientów, a wraz z nimi gotowość do wdrażania nowych narzędzi cyfrowych w procesie zarządzania majątkiem.
Transformacja cyfrowa nie musi nastąpić z dnia na dzień – stopniowe usprawnienia procesów pracy sumują się i od razu zaczynają poprawiać doświadczenia klientów. Wdrożenie to doskonały obszar, na którym warto się skupić – aby zrobić dobre pierwsze wrażenie i wyeliminować typowe problemy związane z gromadzeniem danych osobowych i kontrolami bezpieczeństwa.
lub skontaktuj się z nami pod adresem sales@mydocsafehq.com.