MyDocSafe Caso d'uso: inserimento nella gestione patrimoniale e relazione con il cliente.
MyDocSafe Caso d'uso: inserimento nella gestione patrimoniale e relazione con il cliente.
La gestione patrimoniale è un'area in cui fiducia, trasparenza ed efficienza dei processi sono di fondamentale importanza. Oltre alla necessità di gestire una complessa combinazione di conti (individuali, cointestati, ISA, negoziazione di azioni estere...), si impone il requisito di massima sicurezza e professionalità. Se si considerano variabili aggiuntive, come il livello di accesso diretto e di controllo che un cliente desidera mantenere sui propri investimenti, e i requisiti di conformità per KYC/AML, ecc., è facile comprendere come i flussi di lavoro possano diventare poco gestibili.
La trasformazione digitale ha portato a un cambiamento permanente nelle aspettative dei clienti. Un servizio moderno e affidabile richiede una soluzione DMS moderna e affidabile. In questo articolo, esploreremo alcune delle problematiche che MyDocSafe può aiutare il settore della gestione patrimoniale ad affrontare, per offrire un servizio che vada oltre in termini di customer experience.
Gestione patrimoniale: i problemi comuni che incidono sull'esperienza del cliente
I processi di onboarding nell'ambito della gestione patrimoniale sono complessi. Tra i partner commerciali e i familiari da considerare, oltre ai moduli governativi, alle autorizzazioni e ai consensi commerciali da condividere con i precedenti consulenti o banchieri, ci sono molti elementi e interdipendenze che devono essere integrati affinché si possano fare progressi.
Spesso è necessario bilanciare un complicato processo di approvazione attraverso una catena di diverse fasi, con molteplici controlli di sicurezza e fasi di raccolta dati. Tutta questa complessità può portare alla frustrazione del cliente. La compilazione dei moduli è tediosa anche nei momenti migliori, ma risulta particolarmente fastidiosa per chi cerca di accedere a un servizio che semplifichi la propria vita.
Il Covid ha anche accelerato un cambiamento nelle aspettative. Prima della pandemia, un consulente poteva incontrare i clienti di persona, porre domande e fornire autonomamente i dati. Dopo molti mesi in cui questo processo è stato gestito da remoto, oggi i clienti si aspettano di avere accesso a un portale online in cui la maggior parte dei dati noti sono già stati precompilati.
Un processo di onboarding inadeguato può erodere la fiducia del cliente, soprattutto se la procedura risulta poco professionale, ad esempio sfruttando diversi software sconosciuti in un flusso di lavoro macchinoso e fai da te. Se a tutto questo si aggiunge l'esigenza di rapidità (le questioni finanziarie urgenti possono richiedere tempi stretti), è facile capire perché un processo di onboarding snello e ben ponderato sia una componente essenziale dell'esperienza del cliente.
Le soluzioni
MyDocSafe offre una piattaforma che va ben oltre la gestione dei documenti, in grado di trasformare l'esperienza del cliente e, di conseguenza, di migliorare il "tempo di guadagno" e di ridurre il rischio di accordi interrotti.
Avviando nuovi rapporti con i clienti con la migliore esperienza possibile, i gestori patrimoniali possono implementare un processo di onboarding fluido e completamente personalizzato. Potenti automazioni all'interno di ogni flusso di lavoro personalizzato consentono di estrarre automaticamente i dati per precompilare i moduli, riducendo la frustrazione e la necessità di input da parte del cliente. I portali personalizzati offrono un modo eccellente per creare fiducia e mostrare la competenza e la natura proattiva del vostro servizio.
Una volta che i clienti sono operativi sul sistema, questo rappresenta anche un modo più efficiente per gestire la raccolta dati in corso. Laddove siano disponibili fonti di terze parti come Companies House o Address Lookup, i dati possono essere estratti per precompilare i moduli. I moduli elettronici possono essere inviati direttamente ai portali clienti, consentendone una facile compilazione. MyDocSafe offre un ampio livello di controllo sul contenuto di questi moduli e sui modelli associati. I gestori patrimoniali possono modificare il formato in pochi secondi, il che significa che è facile riflettere le modifiche legislative, senza dover contattare il fornitore del software.
MyDocSafe funge da aggregatore di fornitori AML/KYC, offrendo ai clienti un comodo accesso ai fornitori pertinenti per la loro specifica giurisdizione. Da questi essenziali controlli antifrode al miglior storage dati della categoria che sfrutta AWS e la certificazione indipendente ISO 27001:2013, la sicurezza è garantita, assicurando la sicurezza e la protezione di tutti coloro che interagiscono con l'account.
I vantaggi
Il miglioramento più immediato derivante dall'utilizzo di MyDocSafe in un ambiente di gestione patrimoniale sarà percepito sia dal cliente che dal gestore: un notevole aumento dell'efficienza. I progressi sono fluidi, poiché le informazioni e le autorizzazioni fluiscono più liberamente. Dedica il tuo tempo a ottenere dai tuoi clienti i risultati che sperano, invece di insistere per ottenere risposte, firme e autorizzazioni noiose.
Fiducia e trasparenza (così importanti quando si gestiscono questioni finanziarie) vengono massimizzate con i portali brandizzati, il che significa che le relazioni con i clienti continuano a migliorare e consolidarsi. Inoltre, una volta stabiliti e perfezionati i flussi automatizzati, questi possono essere facilmente replicati per i clienti futuri.
Anche la chiarezza interna per una gestione e una comunicazione più efficaci con i clienti è migliorata. La gestione granulare dei diritti di accesso offerta da MyDocSafe consente di garantire al team l'accesso a tutto ciò di cui ha bisogno, ma non di più! Questo aiuta a soddisfare i rigorosi requisiti del GDPR (o di altre leggi sulla protezione dei dati) relativi al personale di back office e all'accesso non necessario ai dati dei clienti.
Grazie ai portali individuali dei clienti, i dati possono essere archiviati in modo intuitivo e facilmente personalizzabili per soddisfare i vostri protocolli e requisiti, il che si traduce in una collaborazione interna più efficiente e in una verifica più semplice.
Le migliori pratiche per una gestione patrimoniale efficiente DMS
Quando si lavora con un DMS di gestione patrimoniale, ecco quattro pratiche essenziali da implementare per assicurarsi di ottenere il massimo dal proprio sistema.
Firme digitali
Utilizza una soluzione come MyDocSafe, che consente l'inserimento semplice di firme digitali. Aggiungendole in linea, ovunque sia necessario concedere consenso e autorizzazione, puoi creare un'esperienza utente più intuitiva ed efficiente. La possibilità di firmare documenti PDF, modificare il contenuto di modelli HTML dinamici "al volo" e persino la possibilità di firmare moduli web compilati (e quindi convertirli in PDF) consente ai gestori patrimoniali di rimanere reattivi e proattivi quando si tratta di portare avanti le attività per i propri clienti.
Modelli HTML dinamici e moduli Web
La legislazione finanziaria è in continua evoluzione. Avendo accesso a modelli HTML e moduli web facilmente modificabili e aggiornabili per rispondere a esigenze sempre nuove, è possibile reagire e ottenere le informazioni necessarie in modo professionale, senza ritardi o dipendenze da terze parti.
Caricamento semplice della documentazione tramite Webforms
Allo stesso modo, semplifica e semplifica le cose per i tuoi clienti chiedendo loro di caricare la documentazione tramite il modulo web che stanno già compilando per te. Non c'è bisogno di passare a un'altra piattaforma: è comodo, sicuro ed efficiente.
Offrire portali di marca
Sempre più spesso, i clienti si aspettano di avere accesso a un unico punto di riferimento per la documentazione e i dati. Offrendo loro una risorsa dedicata e centralizzata, i vostri clienti hanno la possibilità di assumere un controllo proattivo e "self-service", riducendo la necessità di comunicazione.
Trasforma l'onboarding, l'efficienza e l'esperienza del cliente nella gestione patrimoniale con MyDocSafe
Grazie a portali clienti personalizzati, moduli elettronici personalizzabili con caricamento documenti incorporato, flussi di onboarding adattabili e intuitivi e sicurezza totale, MyDocSafe ti aiuta a offrire un nuovo standard di servizio clienti e professionalità.
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