MyDocSafe Caso de uso: Incorporación de gestión patrimonial y relación con el cliente.
MyDocSafe Caso de uso: Incorporación de gestión patrimonial y relación con el cliente.
La gestión patrimonial es un área donde la confianza, la transparencia y la eficiencia del proceso son fundamentales. A la necesidad de gestionar una compleja combinación de cuentas (unipersonales, conjuntas, ISA, compraventa de acciones extranjeras, etc.) se suma la exigencia de máxima seguridad y profesionalidad. Si se consideran variables adicionales, como el nivel de acceso directo y control que un cliente desea mantener sobre sus inversiones, y los requisitos de cumplimiento normativo en materia de KYC/AML, etc., es fácil comprender cómo los flujos de trabajo pueden volverse complejos.
La transformación digital ha generado un cambio permanente en las expectativas de los clientes. Un servicio moderno y confiable requiere una solución de gestión de patrimonios moderna y confiable. En este artículo, exploraremos algunos de los problemas que MyDocSafe puede ayudar al sector de la gestión patrimonial a abordar para ofrecer un servicio que supere las expectativas en cuanto a la experiencia del cliente.
Gestión patrimonial: Los problemas comunes que afectan la experiencia del cliente
Los procesos de incorporación en la gestión patrimonial son complejos. Con socios comerciales y familiares a considerar, además de formularios gubernamentales, permisos comerciales y consentimientos que deben compartirse con asesores o banqueros anteriores, existen numerosos componentes y dependencias que deben confluir para avanzar.
A menudo es necesario equilibrar un proceso de aprobación complejo a lo largo de varias etapas, con múltiples comprobaciones de seguridad y etapas de recopilación de datos. Toda esta complejidad puede generar frustración en el cliente. Completar formularios es tedioso en el mejor de los casos, pero resulta especialmente incómodo para quienes buscan acceder a un servicio que les facilite la vida.
La COVID-19 también ha acelerado un cambio en las expectativas. Antes de la pandemia, un asesor podía reunirse personalmente con los clientes, hacerles preguntas y entregarles la información. Tras muchos meses de gestión remota de este proceso, hoy los clientes esperan acceder a un portal en línea donde la mayoría de los datos ya están precargados.
Un proceso de incorporación deficiente puede minar la confianza del cliente, especialmente si el procedimiento parece poco profesional, por ejemplo, al utilizar varios programas informáticos desconocidos en un flujo de trabajo torpe y poco práctico. Si a todo esto le sumamos la necesidad de rapidez (los asuntos financieros urgentes pueden ser urgentes), es fácil entender por qué un proceso de incorporación ágil y bien planificado es un componente esencial de la experiencia del cliente.
Las soluciones
MyDocSafe ofrece una plataforma que va mucho más allá de la gestión documental, capaz de transformar la experiencia del cliente y, como resultado, mejorar el 'time to revenue' y disminuir el riesgo de transacciones fallidas.
Al iniciar relaciones con nuevos clientes con la mejor experiencia posible, los gestores de patrimonio pueden implementar un proceso de incorporación fluido y totalmente personalizado. Las potentes automatizaciones dentro de cada flujo de trabajo personalizado permiten extraer automáticamente los datos para rellenar formularios, lo que reduce la frustración y la necesidad de que el cliente aporte información. Los portales a medida ofrecen una excelente manera de generar confianza y demostrar la competencia y la proactividad de su servicio.
Una vez que los clientes estén listos para usar el sistema, este también representa una forma más eficiente de gestionar la recopilación continua de datos. Cuando se dispone de fuentes externas, como Companies House o la búsqueda de direcciones, se pueden extraer datos para rellenar formularios previamente. Los formularios electrónicos se pueden enviar directamente a los portales de clientes, lo que facilita su cumplimentación. MyDocSafe ofrece un amplio control sobre el contenido de estos formularios y las plantillas asociadas. Los gestores de patrimonio pueden cambiar su formato en segundos, lo que facilita reflejar los cambios legislativos sin tener que recurrir al proveedor del software.
MyDocSafe actúa como un agregador de proveedores de AML/KYC, brindando a los clientes un acceso conveniente a los proveedores relevantes para su jurisdicción. Desde estas comprobaciones de fraude esenciales hasta el mejor almacenamiento de datos con AWS y la certificación independiente ISO 27001:2013, se garantiza una seguridad integral que garantiza la seguridad y protección de todos los involucrados en la cuenta.
Los beneficios
La mejora más inmediata al aprovechar MyDocSafe en un entorno de gestión patrimonial la percibirán tanto el cliente como el gestor: un gran impulso a la eficiencia. El progreso es fluido, ya que la información y las autorizaciones fluyen con mayor fluidez. Dedique su tiempo a conseguir que sus clientes obtengan los resultados que esperan, en lugar de perseguirlos para obtener respuestas, firmas y permisos tediosos.
La confianza y la transparencia se maximizan (tan importantes en la gestión financiera) con portales de marca, lo que significa que las relaciones con los clientes siguen mejorando y fortaleciéndose. Además, una vez establecidos y perfeccionados los flujos automatizados, estos se pueden replicar fácilmente para futuros clientes.
También se mejora la claridad interna para una gestión y comunicación más efectivas con los clientes. La gestión granular de los derechos de acceso que ofrece MyDocSafe le permite dar a su equipo acceso a todo lo que necesita, ¡pero no más! Esto le ayuda a cumplir con los estrictos requisitos del RGPD (u otras leyes de protección de datos) en lo que respecta al personal administrativo y al acceso innecesario a los datos de los clientes.
Gracias a los portales de clientes individuales, los datos se pueden almacenar de forma intuitiva y se pueden personalizar fácilmente para cumplir con sus protocolos y requisitos, lo que genera una colaboración interna más eficiente y una auditoría más sencilla.
Mejores prácticas para una gestión patrimonial eficiente DMS
Al trabajar con un DMS de gestión de patrimonio, aquí hay cuatro prácticas esenciales que debe implementar para asegurarse de aprovechar al máximo su sistema.
Firmas digitales
Trabaje con una solución como MyDocSafe, que facilita la inserción de firmas digitales. Al añadirlas en línea, siempre que sea necesario otorgar consentimiento y permiso, puede crear una experiencia de usuario más intuitiva y eficiente. La capacidad de firmar documentos PDF, editar el contenido de plantillas HTML dinámicas sobre la marcha e incluso firmar formularios web completados (y luego convertirlos a PDF) permite a los gestores de patrimonio mantener una respuesta rápida y proactiva a la hora de avanzar con sus clientes.
Plantillas HTML dinámicas y formularios web
La legislación financiera está en constante evolución. Al tener acceso a plantillas HTML y formularios web que se pueden modificar y actualizar fácilmente para adaptarse a las necesidades cambiantes, puede reaccionar y obtener la información que necesita de forma profesional, sin demoras ni depender de terceros.
Carga sencilla de documentación a través de formularios web
De igual forma, simplifique y agilice el proceso para sus clientes pidiéndoles que carguen la documentación a través del formulario web que ya están completando. Sin necesidad de cambiar de plataforma: cómodo, seguro y eficiente.
Ofrecer portales de marca
Cada vez más, los clientes esperan tener acceso a una solución integral para su documentación y datos. Al proporcionarles un recurso dedicado y centralizado, sus clientes pueden tomar el control proactivo de forma autónoma, reduciendo la necesidad de comunicación.
Transforme la incorporación, la eficiencia y la experiencia del cliente en su gestión patrimonial con MyDocSafe
Al ofrecer portales de clientes de marca, formularios electrónicos personalizables con carga de documentos incorporada, flujos de incorporación adaptables e intuitivos y seguridad total, MyDocSafe lo ayuda a brindar un nuevo estándar de servicio al cliente y profesionalismo.
¿Está listo para transformar los flujos de trabajo de sus clientes de gestión patrimonial?
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